加密貨幣常見的五種詐騙

2021 Dec 03 閱讀塗鴉實驗室

【把錢投入加密貨幣之前，該先了解的五種詐騙手法】#比特幣投資金律

自從FB更名為Meta之後，越來越多人認識元宇宙，進而認識區塊鏈、比特幣、NFT等，但願意深入研究的人們相比之下仍是少數，多的是因為看到好多人因虛擬貨幣翻身致富，於是好奇想透過買幣、炒作、玩遊戲來賺錢的投機者，只是在不清楚市場與背後機制就貿然闖入，自然可能會被當成「韭菜」來收割，或是遇上詐騙、一時之間血本無歸。

基本上，目前從比特幣問世以來雖已過了十年之久，但直到近兩年才越來越多人留意到這個龐大的商機與價值，可以說，現在還在百廢待興、像美國西部大拓荒那樣的混亂時代，並因為區塊鏈去中心化的特性，政府單位一時半刻還想不到什麼方法來全面監管（啊去中心化就沒要給你管咩），因此在自己的錢自己保管、又蓬勃發展的去中心化世界，學著查找資料、辨識詐騙就是極重要的功課了。

在幣圈有一句「DYOR」，意思就是：「Do Your Own Research」

---------------------區塊鏈小科普------------------------

在講詐騙手法之前，先來科普一下區塊鏈是什麼，簡單來說，人類自古就有借貸行為，因為自己私下處理容易有糾紛，需要有第三方公信力的中介者主持公道，並逐步發展成現在的銀行體系，以銀行為主要中介者的體系，就叫做「中心化」，中心化有好處也有壞處，好處是讓特定人士管理財產、有問題知道找誰吵架解決，但最大的壞處就是規則由他來訂（比如利率、能否開戶、駁回求償等等）。

而區塊鏈則是運用演算法＋密碼學的技術，讓記載交易紀錄的數位帳本資料公開透明且不可竄改，讓人們不必透過中介者也能信賴資料，新資料放在舊資料後面、串在一起逐步增加就像一條鏈一樣，為了要吸引人們提供電腦協助運算並加密雲端帳本，便提供原生代幣給協助運算的礦工作為獎勵，也就是比特幣。

科普到這邊可能有點理解了，但現在的幣種這麼多又是怎麼回事？

因為不同的鏈會提供不同的幣，就像是美國用美金、台灣用台幣一樣，但台幣不能在美國用、美金不能在台灣用，所以就出現了交易所，讓幣與幣之間兌換，就像國際間的換匯一樣。

而每條正派的鏈都會有其願景及創造出社群環境吸引人追隨，越多人追隨的地方經濟也會越繁榮，俗話說：「人在哪裡，錢就在哪裡。」，像我哥喜歡日本文化、一度想去日本定居一樣，這樣情況下自然會買日圓屯著以後在日本使用，也促進日本經濟；在我看來，鏈與幣之間的關係也是這樣，有人認同與追隨的鏈所發的幣才有價值，在此基礎之上、流通量越低的幣也會因為物以稀為貴，使價值水漲船高，如同發幣量有限制的比特幣一樣。

但為何要發展這些鏈跟幣？就像剛說的要去中心化，可以想像一下，原本的金融版圖是以國家為區分，國家可以決定貨幣政策、並高度影響我們的消費與生活，而現在去中心化則是以鏈為區分，每條鏈的未來由鏈社群參與者共同決定，某種程度上等於是把現有金融體制與國家打掉重練，對於信仰者（我）來說，這是一個充滿願景的世界。

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講這麼多，這些跟詐騙有什麼關係？？

其實沒關係，只是想到自己以前跟很多人一樣，進到某一個市場什麼都不懂就跟著殺進殺出，對市場背後的運作機制毫不理解，到最後只害了自己被抬出場，我思考許久，到底為何我這麼「韭菜」？

後來發現是因為看了太多一夜致富的新聞，自己就開始夢想能有快速報酬、因此隨便就被市場氛圍擺弄，來一根綠Ｋ就跑，看到往上噴的紅Ｋ就跟著衝，身為反指標可謂當之無愧（哭！），今年看了《窮查理的普通常識》後，發現價值才能帶來信仰，而信仰會以錢的方式呈現（雖然蒙格爺爺不相信比特幣），所以這一次在區塊鏈與虛擬貨幣上，我就開始花比較多時間在關注它們為何有價值，慢慢地發展出信仰。

若沒信仰就容易抱不住，會損失長期獲利，若求速效發大財就容易被詐騙，別說短期獲利，連本金都保不住，在腦哥 Brain Bro 腦哥近期出的新書《比特幣的投資金律》裡面有提到，幣圈詐騙有五種常見手法：（以下節錄自書中，並依照自己理解濃縮）

1. 假投資平台／假交易所

這類型會跟正常或大型交易所的名稱類似，頁面也會弄得很像，通常剛開始註冊入金會不斷獲利，等到要出金的時候問題就會發生，假交易所會以「你的帳戶存有風險疑慮」、「疑似受到凍結」等問題，要求用戶「先轉入某%資金」確保帳號清白，才能開通提領，但這種99.9%是詐騙，只是想最後再騙一筆而已。

書中還有四個詐騙交易所的特色，為免寫太多對作者不好意思，我這邊也就不細講、請有興趣的朋友自行買書來看。

2. 假投資／傳銷幣

許多不肖分子利用大眾對幣圈投資的陌生，巧立名目說能幫你投資，其實跟股市部分「投資老師」一樣，會用各種專業名詞讓人摸不著頭緒，再配上一些有親切感的路人買幣暴富故事，新手小白的錢就交給了這些所謂的老師，但書中有說一句話：「如果你不知道他哪來的APY，很可能你就是那個APY。」

3. 假社群／官方

有時候你會不小心加入或被加入到某個像是知名項目的官方社群，乍看之下沒問題，但可能社群、官方客服、群友都是假的！他們會討論或推薦你某種看似知名平台提供的投資服務，但殊不知他們都是暗樁。

4. 資金盤（龐式騙局）

有時候會發現身邊有不少人在討論某個新型態的投資，好像不少人賺到錢了，但這個投資的獲利原理好像也說不明白，大家做的事情就是分享投資機會而已，如果是這樣，你可能遇到的就是龐式騙局了，這也就是著名的「後金補前金」，等誰是最後一個入場的，那個就是最慘的倒楣鬼。

5. 授權智能合約詐騙

這種類型有時候會假「空投」不知名的幣到你的錢包（就跟知道銀行帳號就可以匯款一樣），然後這筆不知名的幣只能在特定的平台出售，如果用戶連上平台並授權交易那些幣，等於是錢包打開給人家取用一樣，錢包裡的幣都會被刮走。

詐騙手法層出不窮，不管是現有的股票投資還是幣圈，身為新手想入村遊玩，難免會遇到詐騙集團，建議先加入一些知名活耀的社群，在裡面問問前輩，可以少走一些被詐騙的路。

最重要的是，請務必在前幾大的交易所交易就好（比如幣安、幣託），老實說，就連大交易所都有風險，小交易所哪時捲款潛逃也不得而知，如果想對區塊鏈更加了解，可以看看腦哥的這本《比特幣的投資金律》，非常淺白易懂，除了前述的詐騙手法之外，也針對各大型交易所與幣進行介紹，腦哥自己也有經營Youtube＜腦哥chill塊鏈＞，大家也可以先從那邊開始瞭解起，很適合新手小白入場前了解！

好書推薦：https://reurl.cc/MkK5ZK

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最後附帶一提，如果大家最近也對區塊鏈感到好奇、想要投入幣圈，幣安12/2~12/16有邀請好友加入的優惠活動，如果有朋友已經在用幣安，可以跟他索取邀請碼共好。

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#投資有風險請做好功課再投入
#天啊這篇好長